Что такое рекуррентные платежи: автоплатежи по подписке для бизнеса | Блог Freedom Pay


Другими словами, это регулярные платежи, также известные как платежи по подписке, автоматические платежи или периодическое выставление счетов. Когда покупатели разрешают продавцу неоднократно взимать с них плату за товары или услуги по заранее установленному графику (ежемесячно, еженедельно, ежедневно или ежегодно).

При правильном подходе регулярные автоматические платежи сэкономят время для вашего бизнеса. Больше не нужно запрашивать у клиентов платежную информацию. Вы получаете один раз согласие клиента на списание средств с карты или электронного кошелька, и оплата пользователем будет производиться автоматически на постоянной основе, пока клиент не отменит подписку, или пока не истечет срок действия плана регулярных платежей.

Ни продавец, ни плательщик не должны присутствовать физически или виртуально, чтобы транзакция состоялась.
Как работают рекуррентные платежи?

Самый простой способ выставить регулярный счет — через поставщиков платежных услуг, таких как Freedom Pay. Это сервисы с уникальными платежными решениями, которые охватывают все аспекты электронных платежей: от сбора и обработки рекуррентных платежей от имени клиентов до обеспечения безопасности платежей и внесения средств на бизнес-счет продавца

Шаги и принципы работы рекуррентных платежей

  1. Клиент выбирает рекуррентный платеж в списке доступных методов оплаты на сайте продавца.
  2. Клиент принимает условия и положения рекуррентных платежей на стадии процесса оплаты счета. На этом этапе клиент соглашается с суммой, механикой, графиком оплаты и выбирает дату истечения автоматического списания.
  3. Клиент вводит платежную информацию и соглашается сохранить карту.
  4. Чтобы рекуррентный платеж состоялся, платежная система связывается с банком эквайером, международной платежной системой (VISA/MasterCard) и банком-эмитентом – также как и в случае стандартной оплаты через карту. После того, как все стороны одобрят транзакцию, средства зачисляются на счет мерчанта.
  5. Клиент получает чек каждый раз при проведении рекуррентного платежа, который информирует о успешном списании средств. Некоторые владельцы бизнеса также уведомляют клиентов о ближайшем списании средств за подписку.
Как рекуррентные платежи принесут пользу вашему бизнесу

Рекуррентные платежи набирают популярность в электронной коммерции по всему миру. И легко можно понять, почему. Регулярные платежи не только упрощают процесс оплаты, но и предлагают простой опыт взаимодействия при оформлении заказа для ваших клиентов.

Для ваших клиентов самой значимой ценностью является удобство. Рекуррентные платежи полностью автоматизированы и удобны. Не нужно долго оформлять заказ и вводить платежные данные каждый раз при выставлении счета. Как только план автоматических платежей будет подтвержден, деньги будут автоматически списаны со счета, и клиентам не нужно будет ничего делать.

Для многих бизнесов с фиксированной оплатой расчет LTV становится настоящим испытанием.

Если вы используете модель подписки, то знаете, сколько каждый клиент платит за период подписки. И ценность, которую вы предлагаете, либо останется неизменной, либо увеличится в течение расчетного периода.

Кроме того, клиенты ограничены доступными уровнями подписки, что обеспечивает дополнительный контроль и предсказуемость расчетов LTV. Как видите, рекуррентные платежи упрощают расчет LTV, облегчают прогнозирование других показателей, таких как ARR, о котором мы расскажем далее.

ARR(Annual Recurring Revenue) – Ежегодный регулярный доход - это основная метрика для облачных сервисов, которая показывает что происходит с вашим бизнесом.

Рекуррентные платежи помогают при расчете ARR для планирования не на основе гипотетических прогнозов. Анализируя клиентов и ARR, вы принимаете решения, которые отражают реальную картину и не создаете угрозы, опираясь на не точные расчеты.

Минусы рекуррентных платежей. При использовании рекуррентных платежей есть риски попасться на мошенников. Так как рекуррентные платежи не требуют подтверждения оплаты, мошенники могут обманным способом снимать деньги ежемесячно со счетов плательщиков.
  1. Также происходят случаи, когда пользователи невнимательно ознакомились с правилами списания регулярных платежей и будут платить за навязанные условия, в том числе и за оплату основного продукта.

Каким направлениям бизнеса будут полезны платежи по подписке?

Регулярные платежи быстро распространяются почти во все отрасли, хотя изначально использовались только при оформлении абонементов в тренажерные залы и подписок на издания.

От сервисов подписки, таких как IVI и Bookmate, до продуктов SaaS, таких как Microsoft и Dropbox, от платежей за коммунальные услуги до сервисов потокового видео, таких как Netflix и Amediateka, — эти компании оптимизируют процесс оплаты клиентов с помощью автоматических платежей.

Подключение рекуррентных платежей с Freedom Pay

Чтобы подключить регулярные платежи к себе на сервис:

Оставьте заявку главной странице сайта Freedom Pay
Получите на почту доступ в личный кабинет. В нем можно будет отследить статистику, осуществить возврат денег, делать переводы, подготовить счет на оплату и т.д.
Авторизуйтесь в личном кабинете и заполните анкету с вашими данными.
С вами свяжется специалист по подключению для консультации и проведению интеграции.
Проведите интеграцию с помощью разработчика или своими силами с помощью API.

Принимайте рекуррентные платежи у себя на сайте или в мобильном приложении.